Summary of PragmaGO Group’s preliminary results for 2025
- The Group’s financial services were used by more than 26,000 entrepreneurs (+22% y/y), who completed a total of 823,224 transactions (+64% y/y).
- In the factoring segment, the value of financed receivables reached PLN 2.2 billion, recording 19% y/y growth. Digital factoring grew the fastest, reaching PLN 1.4 billion (+40% y/y).
- Under embedded finance for business, entrepreneurs raised PLN 872 million in financing (66% y/y), including:
- Merchant Cash Advance and PragmaCash: PLN 540 million (+95% y/y),
- B2B deferred payments and PragmaPay: PLN 332 million (33% y/y).
PragmaPay stimulates small businesses to grow and acts as a financial cushion. It allows you to catch market opportunities, increase your margin and not give up on orders just because you are temporarily short of startup cash. It’s transparent financing – the contract is simple and the costs for the buyer are fixed, transparent and independent of interest rate changes. Through our partnership with Shoper, we are fulfilling our mission – to level the playing field in access to capital for micro and small businesses. PragmaPay gives benefits to both sides of the transaction – both the buyer and seller on the Shoper platform gain
Kluczowym czynnikiem rozwoju embedded finance było umacnianie i rozwijanie współracy z dużymi partnerami., m.in. z Polskimi ePłatnościami, Przelewy24 (Nexi Group), Allegro, Tpay oraz PayTel. Skutecznie skalowaliśmy zarówno finansowanie w modelu Merchant Cash Advance, jak i PragmaPay – płatności odroczone dla firm, które łączą zaawansowaną technologię z szybkim procesem zakupowym. W 2025 roku udostępniliśmy tę usługę m.in. merchantom Shoper oraz wdrożyliśmy ją w bramce PayU, istotnie zwiększając jej dostępność w e-commerce B2B. Równolegle rozwijaliśmy faktoring oraz portfel pożyczek zabezpieczonych – w tym hipotecznych – oferowanych m.in. w kanale brokerskim
– says Tomasz Boduszek, CEO of PragmaGO.